Tổng quan về sàn
Interactive Brokers là sàn môi giới chứng khoán, forex và CFD thuộc sở hữu của Interactive Brokers Group, Inc, một công ty tài chính đang dẫn đầu thị trường với vốn cổ phần lên đến 8,1 tỷ USD. Interactive Brokers được thành lập vào năm 1993 bởi Thomas Peterffy, người được mệnh danh là cha đẻ của giao dịch chứng khoán hiện đại.
Thomas Peterffy – một trong những tỷ phú giàu nhất nước Mỹ với tổng tài sản ròng lên đến hơn 20 tỷ USD. Năm 1977, ông mua một vị trí trên Sàn chứng khoán Hoa Kỳ (AMEX) và trở thành một thành viên độc lập, giao dịch với tư cách một nhà tạo lập thị trường cá nhân trong lĩnh vực quyền chọn vốn cổ phần. Sau đó một năm, ông thành lập T.P & Co với mục đích mở rộng hoạt động giao dịch cho những thành viên khác. T.P & Co cũng chính là công ty đầu tiên sử dụng máy tính bàn để tạo ra các bảng “fair value” (giá trị hợp lý) mỗi ngày. Đến năm 1982, ông tiếp tục thành lập ra Timber Hill, Inc. Ban đầu, công ty này hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh các quyền chọn trên vốn chủ sở hữu tại AMEX, trader sẽ nhận được hướng dẫn qua điện thoại để xác nhận các cặp tiền và giá cả. Vào năm 1983, chính Thomas Peterffy và cộng sự của ông ở Timber Hill đã tạo ra chiếc máy tính cầm tay đầu tiên được sử dụng để giao dịch. Thay vì chỉ nhận các bảng fair value được cập nhật từ 1 đến 2 lần trong ngày thì giờ đây, dưới sự hỗ trợ của máy tính cầm tay, các tài sản sẽ được định giá liên tục, mang lại lợi thế tốt hơn cho trader trên thị trường.
Mãi đến năm 1993 thì Interactive Brokers mới được thành lập như một đại lý môi giới, cung cấp các dịch vụ thực thi lệnh và mạng điện tử toàn cầu của Timber Hill đến khách hàng.
Interactive Brokers có trụ sở chính tại Hoa Kỳ. Hiện nay, broker này có hơn 1,400 nhân viên đang làm việc tại nhiều quốc gia trên thế giới như Mỹ, Canada, Thụy Sĩ, Hồng Kông, Anh, Úc, Hungary, Nga, Nhật Bản, Trung Quốc, Ấn Độ và Estonia.
Về mặt pháp lý, tất cả các công ty con của tập đoàn Interactive Brokers đều được cấp phép bởi những cơ quan quản lý uy tín hàng đầu thế giới.
- Interactive Brokers US là thành viên của NYSE, FINRA và SIPC. Công ty này được cấp phép bởi SEC (Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ) và CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai)
- Interactive Brokers UK Limited được cấp phép bởi FCA (Cơ quan kiểm soát tài chính Vương quốc Anh), một trong những cơ quan quản lý forex uy tín bật nhất thế giới.
- Interactive Brokers Canada Inc được quản lý bởi IIROC (Tổ chức điều tiết đầu tư Canada)
- Interactive Brokers Australia Pty. Ltd được quản lý bởi ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc), số giấy phép 453554
- Và các công ty tại Ấn Độ, Hồng Kông, Nhật Bản… đều được cấp phép bởi những cơ quan quản lý uy tín.
Hiện nay, Interactive Brokers đang phục vụ cho hơn 760,000 khách hàng tại 135 quốc gia trên thế giới. Broker này cung cấp các dịch vụ thanh toán và giao dịch trực tuyến cho các tổ chức, trader chuyên nghiệp với nhiều sản phẩm khác nhau như forex, cổ phiếu, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai…với hơn 1,454,000 giao dịch được thực hiện mỗi ngày.
Ngoài quy mô và danh tiếng của mình thì Interactive Brokers còn bổ sung vào hồ sơ của mình những giải thưởng vô cùng danh giá. Tính từ năm 2005 đến nay, sàn forex này đã đạt được hàng trăm giải thưởng lớn nhỏ liên quan đến lĩnh vực môi giới forex. Gần đây nhất phải kể đến là Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất của giải Barron’s 2020, giải Nhà môi giới tốt nhất ở 2 hạng mục Chi phí đầu tư thấp nhất và Nghiên cứu và Nền tảng giao dịch tốt nhất của giải NerdWallet Awards 2020 và rất nhiều giải thưởng khác được bình chọn bởi Investopedia và Canstar Awards vào năm 2020.
Interactive Brokers có lẽ là nhà môi giới có danh mục sản phẩm lớn nhất trong tất cả các broker đang có mặt trên thị trường với 11 nhóm sản phẩm khác nhau.
- Forex: cung cấp 23 loại tiền tệ, được xếp thành nhiều cặp tiền, bao gồm cả cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai (exotic).
- Kim loại: trader được giao dịch 2 kim loại quý là vàng và bạc.
- Cổ phiếu: cung cấp hàng nghìn cổ phiếu được niêm yết trên hơn 100 sàn chứng khoán của hơn 30 quốc gia trên thế giới với chi phí cực kỳ thấp. Nhà đầu tư được giao dịch cổ phiếu trực tiếp hoặc thông qua hợp đồng chênh lệch CFDs.
- Trái phiếu: cung cấp một số lượng trái phiếu khổng lồ của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, trong đó có 25,658 trái phiếu công ty; 864,614 trái phiếu thành phố và 25,464 CDs (Hoán đổi rủi ro tín dụng).
- Quỹ hoán đổi danh mục (ETF): đây là một sản phẩm đang rất phát triển trong lĩnh vực đầu tư tài chính nói chung. Tại Interactive Brokers, trader được giao dịch vào các rổ cổ phiếu và trái phiếu trên 28 sàn giao dịch thuộc 14 quốc gia trên thế giới thông qua các quỹ short ETFs (sử dụng các công cụ phái sinh hoặc bán khống để kiếm lời từ sự giảm giá của tài sản cơ sở) và ETFs đòn bẩy.
- Quỹ tương hỗ: là một quỹ đầu tư của một công ty, nhà đầu tư góp vốn vào quỹ và được hưởng lợi nhuận nếu quỹ đầu tư thành công, ngược lại, nhà đầu tư cũng sẽ phải chịu lỗ khi quỹ đầu tư thất bại. Tại Interactive Brokers, trader có cơ hội đầu tư vào 285 quỹ tương hỗ lớn trên thế giới, trong đó có rất nhiều quỹ nổi tiếng như Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Invesco, MFS và PIMCO. Đặc biệt, Interactive Brokers không tính phí lưu ký và hơn 8,300 quỹ không mất phí giao dịch.
- Quỹ phòng hộ: là một chiến lược đầu tư được thiết kế để bảo vệ cho danh mục đầu tư chính khỏi sự không chắc chắn của thị trường, đồng thời có khả năng tạo ra được lợi nhuận ngay cả khi thị trường tăng hoặc giảm. Interactive Brokers có 45 quỹ phòng hộ đang hoạt động với tỷ suất lợi nhuận khá cao. Tuy nhiên, để có thể đầu tư vào các quỹ này, nhà đầu tư cần số vốn tối thiểu là 25,000$.
- Quyền chọn: Interactive Brokers tạo ra Option Trader, một công cụ giao dịch quyền chọn mạnh mẽ, cho phép trader đầu cơ hoặc xây dựng nhiều vị thế phòng ngừa cùng lúc cho một vị thế giao dịch chính. Tại broker này, trader được giao dịch quyền chọn nhiều tài sản cơ sở khác nhau như tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số trên các sàn giao dịch lớn ở châu Âu, châu Á và Bắc Mỹ.
- Hợp đồng tương lai: nhà đầu tư giao dịch hợp đồng tương lai để phòng ngừa rủi ro cho một vị thế hoặc đầu cơ dựa trên sự biến động giá. Interactive Brokers cung cấp các hợp đồng tương lai của rất nhiều tài sản cơ sở như tiền tệ, chỉ số, kim loại, lãi suất, cổ phiếu, hàng hóa… trên hơn 30 thị trường tài chính ở Bắc Mỹ, châu Âu và châu Á.
- Danh mục tự động (Robo Portfolios): là những danh mục đầu tư tự động mà sàn forex này tạo ra theo nhu cầu, vốn và khả năng chịu rủi ro của khách hàng. Nhà đầu tư chỉ cần cung cấp các thông tin cần thiết theo yêu cầu và số tiền tối thiểu 100$ để nhận được một danh mục đầu tư được thực hiện hoàn toàn tự động.
- EFP (Exchange for Physical): là một công cụ cho phép bạn hoán đổi một vị thế trên cổ phiếu (mua hoặc bán) cho một hợp đồng tương lai cổ phiếu đơn. Một EFP có thể là mua cổ phiếu và bán hợp đồng tương lai hoặc bán cổ phiếu và mua hợp đồng tương lai.
Interactive Brokers là một trong số rất hiếm sàn môi giới cung cấp nhiều sản phẩm phái sinh và các công cụ đầu tư đặc biệt. Là khách hàng của Interactive Brokers, trader sẽ được tiếp cận với thị trường tài chính thế giới một cách đầy đủ và chuyên nghiệp nhất mà khó một broker nào có thể làm được.
Tài khoản giao dịch
Interactive Brokers cung cấp rất nhiều loại tài khoản giao dịch khác nhau dành cho nhiều đối tượng khách hàng khác nhau như cá nhân, công ty, nhà môi giới, nhà quản lý tiền, quỹ phòng hỗ, quỹ đầu tư…
Tuy nhiên, chỉ có duy nhất một loại tài khoản dành cho nhà đầu tư cá nhân, đó là tài khoản Individual (tài khoản cá nhân).
Individual Account bao gồm 2 loại tài khoản khác nhau: Cash Account và Margin Account.
- Cash Account: là loại tài khoản chỉ sử dụng số tiền có trong tài khoản để giao dịch. Tài khoản này dành cho tất cả những cá nhân trên 18 tuổi và không có bất kỳ yêu cầu nào về số tiền nạp tối thiểu.
- Margin Account: trader có thể vay tiền từ broker để giao dịch những vị thế có giá trị lớn hơn rất nhiều lần so với giá trị tài khoản của mình. Hay nói cách khác, với tài khoản này, trader có thể sử dụng đòn bẩy để giao dịch. Độ tuổi yêu cầu để mở được tài khoản này là trên 21 tuổi và số tiền nạp tối thiểu là 2,000$.
Một số đặc điểm của Individual Account:
- Được trả lãi suất trên số dư của tài khoản nhưng chỉ áp dụng cho những tài khoản có giá trị tài sản ròng trên 100,000$.
- Lãi suất trên khoản vay ký quỹ (đối với Margin Account) rất thấp, chỉ từ 0.75%. Hầu như đa số các sàn forex đều cho phép trader sử dụng đòn bẩy và không tính lãi suất ký quỹ, Interactive Brokers là số ít sàn áp dụng phí này, tuy nhiên lãi suất chỉ ở mức thấp.
- Phí hoa hồng (forex): phụ thuộc vào khối lượng giao dịch hằng tháng. Đối với những tài khoản nhỏ, giao dịch với khối lượng dưới 1 tỷ USD mỗi tháng thì commission là 0.00002*giá trị giao dịch (min 2USD). Ví dụ, mua 1 lot EUR/USD thì commission chỉ có 2 USD. Đây được xem là mức phí cực kỳ thấp.
- Spread (forex): spread trên các cặp forex chính chỉ từ 0.1 pips.
- Khối lượng lệnh tối thiểu (forex) là 0.2 lots.
Các hình thức nạp, rút tiền
Interactive Brokers cung cấp một số các hình thức nạp, rút tiền như chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng Séc, BPAY, ACH Transfer…
Nhà đầu tư có thể đăng ký thẻ tín dụng/ghi nợ của Interactive Brokers và thanh toán bằng các thẻ đó. Sàn forex này không chấp nhận thanh toán bằng thẻ của tổ chức khác.
Không tính phí nạp tiền, miễn phí rút tiền trong 30 ngày đầu tiên. Đối với các tài khoản không sử dụng các thiết bị bảo mật sẽ bị giới hạn số tiền rút: 50,000$ một ngày và 100,000$ mỗi tuần.
Tổng kết ưu, nhược điểm
Ưu điểm
- Được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín, là sàn giao dịch có danh tiếng bậc nhất thế giới.
- Danh mục sản phẩm cực kỳ phong phú, đáp ứng hầu hết mọi nhu cầu đầu tư của trader chuyên nghiệp.
- Phí hoa hồng và lãi suất ký quỹ thấp.
- Chênh lệch spread thấp.
- Cung cấp các loại lệnh giao dịch không giới hạn.
- Nền tảng giao dịch đa dạng, cung cấp đầy đủ tính năng từ cơ bản đến nâng cao, hỗ trợ giao dịch trên nhiều thiết bị.
- Cung cấp cho trader một nền tảng đào tạo kiến thức với nhiều hình thức khác nhau.
Nhược điểm
- Chỉ có một loại tài khoản dành cho khách hàng cá nhân.
- Tiền nạp tối thiểu trên tài khoản Margin cao.
- Ít các hình thức nạp, rút tiền.
- Livechat không hỗ trợ cho những khách hàng chưa đăng ký tài khoản tại sàn.
- Trang web không hỗ trợ tiếng Việt.
Interactive Brokers thực sự là một sàn forex đáng để chúng ta quan tâm và mở tài khoản giao dịch. Đối với những trader chuyên nghiệp, các tổ chức và nhà đầu tư có điều kiện thì đây là một sự lựa chọn tuyệt vời. Ngược lại, Interactive Brokers dường như không phù hợp với những trader nhỏ, vốn ít. Thay vào đó, các bạn có thể lựa chọn một sàn forex khác phù hợp hơn với nhu cầu và nguồn vốn của mình.
Mọi người tham gia các kênh thông tin của chúng mình để thảo luận và bắt kịp những diễn biến mới nhất của thị trường nhé:
Channel I Group I Website I Gems Dex I Future
Link ủng hộ TEAM:
Bybit I Forex I Binance
Telegram
Kenhtrading Channel
Spot: @ktsignal
Futures: @ktmargin
DEX: @phitaptrung
