Việt Nam: Nhiều điểm trong luật phòng chống rửa tiền bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/12

Nhiều điểm trong luật phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam bắt đầu sẽ có hiệu lực từ ngày 1/12 tới đây. Dù vẫn chưa liên quan một cách trực tiếp đến “tiền ảo” hay Bitcoin (BTC), nhưng những điểm này sẽ ảnh hưởng gián tiếp và không nhỏ đến giao dịch Crypto ở Việt Nam.

Giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu cần được khai báo để theo dõi

Theo điều 9 của thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền do Ngân hàng Nhà nước ban hành. Những điểm mới sắp có hiệu lực từ ngày 1/12 bao gồm:

• Thứ nhất, giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500,000 triệu VND (năm trăm triệu VND) trở lên cần phải được thu thập thông tin và báo cáo lên cơ quan chức năng phòng chống rửa tiền.
• Thứ hai, giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1,000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương) cũng cần phải được báo cáo theo như mẫu đính kèm của thông tư này.

Lưu ý, tiền điện tử ở đây không có nghĩa là “tiền ảo” hay “tiền mã hóa”. Theo khoản 5 Điều 3 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 định nghĩa về giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:

“Chuyển tiền điện tử là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.“

Ảnh hưởng ra sao đến giao dịch tiền mã hóa ở Việt Nam?

Khi các điểm trên có hiệu lực, sẽ ảnh hưởng lớn đến việc chuyển tiền của những nhà đầu tư tiền mã hóa ở Việt Nam. Nhất là những giao dịch mua Crypto dưới dạng P2P có giá trị từ 500 triệu trở lên.

• Từ trước đến nay, những giao dịch mua Crypto dưới dạng P2P thường không nói rõ ghi chú giao dịch liên quan đến Bitcoin hay tiền ảo. Điều này không có nghĩa là phạm luật (vì ở Việt Nam chưa có luật rõ ràng về giao dịch Bitcoin và Crypto), nhưng đó là cách mà người mua muốn tránh rắc rối ngoài ý muốn.
• Khi thông tư này có hiệu lực, có khả năng nó sẽ hạn chế giao dịch P2P với số tiền lớn như trên. Và điều này có thể khiến hạn chế việc giao dịch tiền mã hóa ở Việt Nam nói chung. Theo đó, dự đoán một số kênh giao dịch OTC dưới dạng đưa tiền trực tiếp có khả năng sẽ được ưu tiên để thực hiện các giao dịch lớn.

Trong các cuộc Hội nghị đại biểu Quốc hội từ nửa cuối năm 2022, chủ đề “tiền ảo” và “sàn tiền ảo” được nhiều đại biểu Quốc Hội nhắc đến như là phương tiện rửa tiền ở Việt Nam.

Người Việt giao dịch tiền mã hóa nhiều thứ tư trên Binance

Từng bước, luật phòng chống rửa tiền ở Việt Nam đang đi vào áp dụng thực tế. Trong khi nhu cầu của các nhà đầu tư Việt Nam về những điều luật liên quan đến giao dịch tiền mã hóa là rất cấp thiết.

Ngày 2/8 vừa qua, Wall Street Journal đăng thống kê cho viết Việt Nam nằm trong TOP4 các quốc gia có khối lượng giao dịch lớn nhất trên Binance vào tháng 5/2023 – sàn giao dịch tiền mã hóa khối lượng hàng đầu thế giới hiện nay.

Khối lượng giao dịch trên Binance theo quốc gia 5/2023. Nguồn: Wall Street Journal

Trước đó, Chainalysis đã xếp Việt Nam nằm TOP1 chỉ số tiếp nhận tiền mã hóa hai năm liên tiếp 2021, 2022. Báo cáo của Finder năm 2021 cũng xếp Việt Nam vào TOP1 chỉ số sở hữu tiền mã hóa. Tripple-A trong năm 2023 này cũng xếp Việt Nam vào TOP5 về số lượng người sử dụng tiền mã hóa.

Kenhtrading tổng hợp

Channel  I Group  I Website  I Gems Dex  I Future
Link ủng hộ TEAM:
Bybit  I Forex  I Binance I OKX  I Bitget  I

Telegram
Kenhtrading Channel
Spot: @ktsignal
Futures: @ktmargin
DEX: @phitaptrung